09
2021
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04
擦亮雙眼 理性投資
近年來私募基金的迅速發(fā)展，拓寬了投資渠道，增強(qiáng)了金融市場的活力。但是由于國內(nèi)私募基金行業(yè)起步較晚，發(fā)展尚不完善，市場中頻繁出現(xiàn)假借私募基金名義行非法集資的現(xiàn)象，不僅擾亂了金融市場秩序，也侵犯廣大投資人的利益。為此，廣大投資者在進(jìn)行私募基金投資時(shí)，要擦亮雙眼，逃離非法集資陷阱，理性投資。具體采取五步走策略。
第一步：警惕“高額回報(bào)”產(chǎn)品
私募基金是非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金，私募基金既不保證基金財(cái)產(chǎn)一定盈利，也不保證最低收益。所以當(dāng)投資者遇見打出“高額回報(bào)”、“只賺不賠”、“保本收益”、“快速致富”口號的私募產(chǎn)品時(shí)，就應(yīng)當(dāng)立刻提高警惕。天上不會(huì)掉餡餅，投資者應(yīng)當(dāng)增強(qiáng)識別能力，辨別虛假宣傳，堅(jiān)定抵制誘惑。同時(shí)投資者還應(yīng)該不盲聽、盲信，尤其要甄別親人、熟人、業(yè)內(nèi)人的“高回報(bào)”的信息灌輸，在發(fā)現(xiàn)集資詐騙時(shí)，及時(shí)抽身，或者采取報(bào)警。
第二步：關(guān)注信息獲取渠道
私募基金是非公開募集資金，基金的銷售不得采用公開宣傳或變相公開宣傳的方式。所以投資者在獲得投資信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注信息的獲取方式。以下的方式都不符合私募基金的非公開銷售要求：公開出版資料；面向社會(huì)公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真；海報(bào)、戶外廣告；電視、電影、電臺及其他音像等公共傳播媒體；公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客等；未設(shè)置特定對象確定程序的公司官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介；未設(shè)置特定對象確定程序的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)；未設(shè)置特定對象確定程序的電話、短信和電子郵件等通訊媒介。所以當(dāng)投資者通過上述渠道獲得了私募基金產(chǎn)品的信息，就應(yīng)當(dāng)小心了，這是一個(gè)不合法的宣傳途徑，很可能是集資詐騙陷阱。
第三步：自查合格投資者身份
私募基金對于投資者是有門檻的。私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100 萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：（一）凈資產(chǎn)不低于1000 萬元的單位；（二）金融資產(chǎn)不低于300 萬元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50 萬元的個(gè)人。前款所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。
所以面對幾萬起投的產(chǎn)品，那可能就是集資騙局。所以投資者需牢記私募基金的受眾是“合格投資者”。同時(shí)投資者也不應(yīng)當(dāng)心存僥幸，想要通過匯集資金達(dá)到私募基金的投資要求。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，“以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)”。所以通過集資來逃避合格投資者的要求也是不可取的。投資者面對此類說辭，也應(yīng)當(dāng)敬而遠(yuǎn)之，避免掉入非法集資陷阱。
第四步：查詢登記備案，且牢記登記備案不等于專業(yè)認(rèn)可
投資者經(jīng)過基本判斷，想要投資私募基金產(chǎn)品，為了投資安全，還應(yīng)當(dāng)進(jìn)行信息查詢。具體操作：
進(jìn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站（www.amac.org.cn），點(diǎn)擊首頁“信息公示”欄目；
點(diǎn)擊機(jī)構(gòu)公示，可查詢私募基金管理人是否登記，根據(jù)相關(guān)信息，綜合判斷私募基金管理機(jī)構(gòu)的資信狀況；
點(diǎn)擊產(chǎn)品公示，可查詢私募基金產(chǎn)品是否登記備案（尚未備案的不包括）；
通過查詢，可以對私募基金管理人和私募基金產(chǎn)品存在的真實(shí)性有所判斷，可以排除虛假項(xiàng)目的懷疑。但是投資人應(yīng)當(dāng)注意，中國基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為對基金財(cái)產(chǎn)安全的保證。
第五步：斟酌投資風(fēng)險(xiǎn)，匹配個(gè)人偏好
當(dāng)投資者確認(rèn)了私募基金產(chǎn)品的真實(shí)性，排除項(xiàng)目的集資詐騙嫌疑后，要做到理性投資，還應(yīng)仔細(xì)斟酌投資風(fēng)險(xiǎn)，選擇與自己相匹配的投資產(chǎn)品。投資者應(yīng)了解相關(guān)規(guī)定，詳細(xì)閱讀風(fēng)險(xiǎn)揭示書和基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議，充分認(rèn)識目標(biāo)基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，認(rèn)真考慮基金存在的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素，并充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷并謹(jǐn)慎做出投資決策。
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